多选题 : 下面哪种情形下，金融机构不能直接将客户定级为低风险客户？
（A）在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额(原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币)
（B）客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
（C）涉及可疑交易报告
（D）拒绝配合金融机构客户尽职调查工作
参考答案
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- 1总行系统判定申请人、共同还款人或担保人CCS等级为高风险类但确需准入的，须报相应层级合规管理委员会审批，且须由( )有权审批人双签审批。
- 2()部门是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。
- 3金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告( )县级公~安机关和市、县国家安全机关，同时抄报( )中国人民银行分支机构。
- 4金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少()进行一次审核。
- 5业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别。确认客户身份证件是否过期，相关身份信息如证件有效期信息、所属行业、经营范围、联系方式等是否需要更新。身份证件到期后如以书面说明形式提出合理理由的，原则上应在证件到期后()内更新身份证件及在农业银行留存的客户信息，特殊情况下可进行延期，但最长不超过()。
- 6在客户洗钱风险评估指标体系中，业务(含金融产品、金融服务)基本要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。可参考因素不包括()。
