更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1对于可疑账户，审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过______等方式全面核查。
- 2支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存5年。逾期未完成系统改造的，暂停有关业务。
- 3对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户()业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。
- 4银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。
- 5个人银行账户分类管理是为了满足消费者支付服务需求。
- 6各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉()及时采取适当的后续控制措施。
