银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照()，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。
（A）审慎原则
（B）公平公正原则
（C）谁发展谁负责原则
（D）了解你的客户原则
参考答案
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- 1当同一个人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时，应当要求个人在7个工作日内提供有效身份证件，并留存身份证复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份信息。
- 2Ⅲ类账户消费和缴费日累计限额为______。
- 3在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权______。
- 4中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知(银发﹝2017﹞117号)规定，根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发〔2016〕261号)规定哪些情况下，银行和支付机构有权拒绝开户?()
- 5个人Ⅱ类户向非绑定账户转账日累计限额是1万元。
- 6商业银行要充分运用现代科技手段，建立健全账户开立和存续期间______。
