银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照(),对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的,应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。
(A)审慎原则
(B)公平公正原则
(C)谁发展谁负责原则
(D)了解你的客户原则
参考答案
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- 1银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户______。
- 2银行依托______为个人开立Ⅰ类户的,应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。
- 3不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户,已经拓展为特约商户的,应当自该特约商户被列入黑名单之日起()内予以清退。
- 4针对高风险账户在转账、取现等环节应用人脸识别技术建立身份核验机制,有效防范账户买卖后“实名不实人”。
- 5金融机构、特定非金融机构应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、()的决定,依法对相关资产采取冻结措施。
- 6银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》发布之日起()内实现免费。