自2016年12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备)转账的,发卡行在受理()小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。
(A)24
(B)12
(C)48
(D)18
参考答案
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- 1银行在为个人开立Ⅰ类户时,可同时为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户。
- 2支付机构应于每年()前,将前一年度发生的风险事件、客户风险损失发生和赔付等情况在网站对外公告。
- 3根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件,不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立( 匿名、假名)账户。
- 4开展存量单位支付账户核实。核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的,应当中止其支付账户所有业务,且不得为其新开立支付账户;发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的,应当立即报告公安机关。
- 5银行应当按照银发(2016)302号通知要求规范存量Ⅱ、Ⅲ类户的开立和使用管理,对未按照规定验证绑定账户信息的Ⅱ、Ⅲ类户,自2017年4月1日起暂停业务办理。
- 6各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的(),明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施。