多选题 : 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构应注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括()
(A)重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
(B)采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
(C)调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
(D)整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
参考答案
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