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内控合规
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操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展,其遵循的原则一般包括()。
(A)由内而外、自上而下和从已知到未知
(B)由表及里、自下而上和从已知到未知
(C)由内而外、自下而上和从已知到未知
(D)由表及里、自上而下和从已知到未知
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1
银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于()
2
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。
3
银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为,重点考察是否有不当行为记录。
4
农信社的贷款既有物保(抵押、质押)又有保证人的,在主张权利时,应按合同约定实现债权;如借款人自己提供的抵押物,应先对物保进行处置,如为第三人提供的物保,则农信社可选择先处置抵质押物,也可以向保证人主张权利。--
5
银行业务授权方面,不得存在以下行为。()
6
以下不属于商业银行内部控制目标的是()。
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