更多内控合规试题
- 1从民事法律行为来说.甲商业银行授权其业务经理乙与客户商谈业务并签订合同，该代理属于()
- 2在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，确认其身份和有关交易是否可疑。--
- 3商业银行应建立与其()相适应的合规风险管理体系。
- 4对于()万元(含)以上大额业务和需要报各法人机构的上级机构咨询的贷款业务必须取得《法律审查意见书》，并将其作为贷款业务要件归档保管。
- 5不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于()。
- 6对于低风险等级客户，各机构位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。
