根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,在合规职能的组织架构和责任安排方面,银行必须遵守的两条原则是()。
(A)必须采取合规职能集中化的模式(即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门),且合规职能的地位和责任应被明确界定
(B)必须采取合规职能分散化的模式(即合规工作人员被安排在不同的业务部门),且合规职能的地位和责任应被明确界定
(C)合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动
(D)在合规职能的组织架构和责任安排方面,所有的银行应采取统一的模式,且合规职能的地位和责任应被明确界定
参考答案
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- 1商业银行应当建立健全客户投诉处理机制,制定投诉处理工作流程,定期汇总分析投诉反映事项,查找问题,有效改进服务和管理。
- 2金融机构在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过()个工作日。
- 3各金融机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程,明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施,并将其有机纳入()制度体系,构建一套"事前、事中、事后"全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程。
- 4银行业金融机构应当设立或者指定部门负责全面风险管理,牵头履行全面风险的日常管理。
- 5客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。--
- 6"代客"行为是指代客办理业务,包括但不限于代客户办()、电子银行签约、对账业务。