多选题 : 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过 5 万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据。但是,具有下列哪几种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务。()
(A)账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易;
(B)账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显;
(C)拆分交易,故意规避交易限额;
(D)账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;
参考答案
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