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反洗钱知识考试题库及答案

多选题 :  人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有()。

(A)销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银 行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况

(B)销户时,对客户来说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查 还贷资金来源与借款人的权属关系

(C)销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用

(D)销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

参考答案
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国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。