下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告()。
(A)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
(B)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
(C)明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
(D)保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
参考答案
继续答题:下一题
更多反洗钱知识试题
- 1金融机构应在公司(集团)层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,可以不选择更为严格的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据。()
- 2A保险公司业务员王某通过主动上门营销的方式向客户销售寿险产品,并成功向说服客户B为其自己购买了1份保费金额达人民币2万的分红型保险,王某用自己的银行卡代客户B缴纳了保费,再向客户B收回现金。上述情形中,以下说法错误的有()
- 3客户身份识别的基本原则有哪些( )
- 4金融机构及从业人员应当对以下信息予以保密,非依法律规定不得向任何单位和个人透露()
- 5保险公司作为保险合同的相对方,在订立保险合同时,应当尽到谨慎审查义务。( )
- 6金融机构如何强化对跨境汇款交易的反洗钱监测()