多选题 : 各级机构可以采取如下措施对异常交易进行人工分析、识别()。()
(A)重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息;
(B)采取合理的措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解客户的股权或控制权结构;
(C)关注、调查客户交易行为的目的及原因,分析客户交易的合理性。调查的内容可包括客户经营状况、收入来源、被保险人及受益人基本信息和交易情况等;
(D)调查客户在公司整体交易情况和业务关系,对客户在公司承保、保全、理赔等交易情况进行详细审查,判断客户的交易行为是否存在异常;
参考答案
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- 1《保险业反洗钱工作管理办法》规定,省级保险机构应在季后 10 个工作日内,向当地保监局报送《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》及反洗钱分析报告,采取纸质和电子文档双介质报送。()
- 2在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费 金额为人民币()万元以上或者外币等值( ) 美元以上的,各机构应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份,登记申请人的身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
- 3金融行动特别工作组的工作目标是( )
- 4下列说法错误的是:()
- 5作为守法公民,我们应当主动配合金融机构开展尽职调查,如实回答金融机构工作人员合理提问,不要出借自己的金融账户。
- 6金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,由中国人民银行或者其县以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定进行处罚。()