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2022反洗钱
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金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应到至少保存五年。金融机构破产和解散时,应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构.
(A)对
(B)错
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1
各分支行在开展单位客户尽职调查时应详细记录采取的尽职调查措施、调查人员及调查时间,遵循风险为本的原则,对不同风险等级客户采取相应尽职调查措施。
2
金融机构对( )进行回溯性筛查,有助于了解客户的风险状况。在成本允许的情况下,还可对客户的( )进行回溯性筛查。
3
洗钱一般分为三个阶段:处置、()
4
客户的住所地与经常居住地不一致的,以客户的户籍所在地为准。()
5
法人金融机构( )承担洗钱风险管理的直接责任,开展或配合开展交易监测和名监控,确保名监控有效性,按照规定对相关资产和账户采取管控措施;
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