多选题 : 以下哪些行为属于保险诈骗洗钱的可疑交易识别点？
（A）“高定低修”
（B） “低残高评”
（C） 同一代理人在短时期内为大批享受国家补贴的保险标的投保
（D） 为近亲属投保健康险或意外险，投保后近亲属发生保险事故，受益人为投保人
参考答案
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- 1为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，央行、银保监会、证监会日前联合印发()，自 2022 年 3 月 1 日起施行。
- 2金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其()，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
- 3从业人员发现客户身份存疑且无法证实的，仍可继续指导其开立账户。()
- 4反洗钱是金融机构的全员性义务，金融机构要明晰各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥()在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。
- 5金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。利用技术手段筛查出交易数据后，金融机构应根据需要进一步分析、审核和判断，提高所报告的可疑交易信息的有效性。
