下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有( )。
(A)在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
(B)金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交给当地任意机构。
(C)客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存 10 年。
(D)以上说法全部正确。
参考答案
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- 1金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自于其他国家(地区)的客户。
- 2动态调整的灵活性。是指监测标准设计变化后,能否按照有关风险管理要求对前期客户及其交易进行回溯审查,反馈是否及时等。
- 3金融机构对( )进行回溯性筛查,有助于了解客户的风险状况。在成本允许的情况下,还可对客户的( )进行回溯性筛查。
- 4金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 ( ) 的罚款。
- 5证券从业人员可以向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。在经纪业务活动中,证券公司的从业人员可以接受投资者交易指令,代替客户进行投资决策。