公司各部门、业务线和分支机构应当在( )的基础上,决定是否与客户建立业务关系。
(A)了解客户投资偏好;
(B)履行客户身份识别;
(C)了解客户资产状况;
(D)确认客户证件有效期;
参考答案
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- 1金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。( )
- 2刑法修正案(十一)新增“自洗钱”行为构成洗钱罪的规定,掩饰、隐瞒犯罪所有来源和性质的,不再作为后续处理赃款的行为被上游犯罪吸收,而是单独构成洗钱罪。
- 3如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,应尽可能选择更为严格的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据。
- 4从业人员发现客户身份存疑且无法证实的,仍可继续指导其开立账户。()
- 5在办理涉黑涉恶案件时,对( ),经县级以上公安机关、人民检察院或者人民法院主要负责人批准,可以依法先行出售、变现或者变卖、拍卖,所得价款由扣押、冻结机关保管,并及时告知犯罪嫌疑人、被告人或者其近亲属。