多选题 : 企业没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工时,该如何办理开户业务?()
(A)存在风险,不能为其开立银行账户
(B)遵循“了解你的客户”原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所
(C)若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实
(D)新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先按照简易开户服务流程为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务渠道或设置非柜面业务渠道交易管控限额。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务渠道交易管控限额
参考答案
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