更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户,通过绑定账户转入资金验证的,可以接受非绑定账户小额转入资金。
- 2对于()的情形,银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
- 3除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理()后办理资金转账
- 4同一家银行通过线上为同一个人能开立1个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。
- 5无论是否成功开立个人银行账户的,银行均应登记存款人的基本信息、与存款人身份信息核验有关的身份证明文件信息、完整的身份信息核验记录,留存存款人身份证件、辅助身份证明文件的复印件或影印件,以电子方式存储的身份信息,有条件的可留存开户过程的音频或视频等。
- 6商业银行要充分运用现代科技手段,建立健全账户开立和存续期间风险监测模型和拦截机制。