更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1全面推进个人银行账户分类管理，是配合()号文件相关措施的有效落实。
- 2根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处(五)年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处(五)年以上(十)年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
- 3对于()的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
- 4银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的。对于合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本人的联系电话;对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。
- 5收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户釆取()等措施；发现涉嫌电信网络新型违法犯罪的，应当立即向公安机关报告。()
- 6银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照()，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。
