更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1个人银行账户分类管理是为了满足银行业务创新需求。
- 2单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户只收不付。
- 3银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的。对于合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本人的联系电话;对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。
- 4个人银行账户分类管理是为了满足消费者支付服务需求。
- 5银行和支付机构违反相关制度以及85号文件通知规定的，应当按照有关规定进行处罚;情节严重的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款;对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- 6银行依托自助机具为个人开立Ⅰ类户的，应当经银行工作人员()审核开户人身份
