更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的账户属个人银行结算账户。
- 2义务机构应当根据产品、业务的风险评估结果，结合业务关系特点开展客户身份识别，将()工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。
- 3根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处______年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处______年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
- 4银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理Ⅱ、Ⅲ类销户业务。
- 5银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，可以为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。
- 6中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制，将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等，列入黑名单管理。不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退。
