更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行和支付机构应当加强对单位______的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存______等,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通.
- 2银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的,应当增加汉语语音提示,并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示,无法提示的,不得提供转账。
- 3针对高风险账户在转账、取现等环节应用人脸识别技术建立身份核验机制,有效防范账户买卖后“实名不实人”。
- 4自2019年6月1日起,收单机构拓展特约商户时,对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人(负责人)的特约商户存在()等异常情形的,收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户。()
- 5中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。
- 6同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。