多选题 : 银行在银行结算账户的使用中,不得有下列行为:()
(A)提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。
(B)违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。
(C)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。
(D)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。
参考答案
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- 1在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构有权(中止为客户办理业务)。
- 2银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交至当地人民银行。
- 3账户及其资金划转具有集中转入集中转出等可疑交易特征的,应当列入可疑交易。
- 4除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理()后办理资金转账
- 5自2017年1月1日起,对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构中止该账户所有业务。
- 6个人可以将在______开立的支付账户绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用。