更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1银行应当防范不法分子利用企业银行账户从事违法犯罪活动，同时还要优化企业银行账户服务。
- 2银行可通过Ⅱ类银行账户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支付现金等服务。
- 3对于可疑账户，审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过______等方式全面核查。
- 4金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起()日内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。
- 5义务机构应当根据产品、业务的风险评估结果，结合业务关系特点开展客户身份识别，将()工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。
- 6银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定账户为他行账户的，应当()再予以变更。()
