多选题 : 对于()的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
（A）不配合客户身份识别
（B）有组织同时或分批开户
（C）开户理由不合理
（D）开立业务与客户身份不相符
（E）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
参考答案
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- 1对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。
- 2自2016年12月1日起，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备，下同)转账的，发卡行在受理()小时后办理资金转账。在发卡行受理后()小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。()
- 3金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，()，应当提交可疑交易报告。
- 4自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。()
- 5个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，无需绑定______或者______账户进行身份验证。
- 6对开户之日起______内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。
