银行应按照“了解你的客户”的原则，采取科学、合理的方法对存款人进行()，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
（A）风险评估
（B）风险评级
（C）风险管理
（D）风险控制
参考答案
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- 1义务机构应当根据产品、业务的风险评估结果，结合业务关系特点开展客户身份识别，将()工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。
- 2企业银行账户管理办法中所称控制账户交易措施，包括哪些控制措施?()
- 3自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的()、()、()、()银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，5年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
- 4对于目前的形势，以下哪项说法是错误的?()
- 5银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》发布之日起()内实现免费
- 6银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起()内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务。
