银行应按照“了解你的客户”的原则，采取科学、合理的方法对存款人进行()，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
（A）风险评估
（B）风险评级
（C）风险管理
（D）风险控制
参考答案
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- 1“套路贷”与正常的银行借贷和民间借贷没有本质区别，不属于犯罪。
- 2通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立()。
- 3自2019年6月1日起，收单机构拓展特约商户时，对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人(负责人)的特约商户存在()等异常情形的，收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户。()
- 4银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。
- 5自2019年6月1日起，对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付、冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。
- 6银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制，设置AB角，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起1个工作日内重新报送。
