银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照()等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。()
（A）人民币银行结算账户管理办法
（B）企业银行账户管理办法
（C）个人存款账户实名制
（D）联网核查管理办法
参考答案
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- 1银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。
- 2自2019年7月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。
- 3Ⅱ、Ⅲ类户设置支付限额和账户余额，与()隔离，有效控制风险。
- 4银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》发布之日起()内实现免费。
- 5对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位______的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存______等，开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通.
- 6根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处(五)年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处(五)年以上(十)年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
