更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，且无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人()，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。
- 2同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。
- 3对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、()、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
- 4根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处______年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处______年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
- 5根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处______年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处______年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
- 6同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。