更多反诈应知应会知识和能力测试试题
- 1对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。
- 2自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申63、请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。
- 3人民币银行结算账户管理制度对企业开立账户设定了最低金额限制。
- 4对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、()、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
- 5各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉()及时采取适当的后续控制措施。
- 6自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。