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信贷资格
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多选题 :
根据风险类型的不同,授信业务发放前提条件可分为涉及()及()风险的授信发放前提条件和涉及操作风险的授信发放前提条件两大类
(A)管理办法
(B)管理规定
(C)销售
(D)道德
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1
大额授信业务一般指对单个非同业客户(含关联)累计授信敞口额度金额人民币( )万元(含)以上的授信。
2
各支行应按照每年( )次的频率向总行合规部门报送反洗钱总结报告。
3
在授信调查过程中,有下列行为之一( )的,给予责任人通报批评;造成不良后果的,给予警告至记大过处分,可并处降低行员薪资等级;造成严重后果的,给予降级至开除处分。
4
对办理融资业务的出口信用证及其对应的承兑真实性、有效性进行审核
5
总行相关管理部门、事业部保管的信贷档案,由调阅部门负责人和档案管理部门负责人、风险条线分管行长签批同意后方可调阅。
6
被全国企业信用信息公示系统列入“异常经营企业名单”,网点不得为其开户。
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