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- 1对账实行“专人负责、岗位分离、多方并存、突出重点、注重实效”的原则。
- 2对于已核销但保留追索权的贷款及利息，以及因借款人破产等原因确实无法取得联系的客户，与业务部门按年对账。( )
- 3根据《宁波东海银行股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则
- 4本行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，须提交可疑交易报告。
- 5( )是指本行的债权到期，但债务人无法用货币资金偿还债务；或债权虽未到期，但债务人已出现严重经营问题或其他足以严重影响债务人按时足额用货币资金偿还债务；或当债务人完全丧失清偿能力时，担保人也无力以货币资金代为偿还债务，经人民法院、仲裁机构依法裁决，或经本行与债务人、担保人或第三人协商同意，债务人、担保人或第三人以实物资产或财产权利作价抵偿银行债权的行为。
- 6电子商业汇票以 为计价单位。
