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信贷资格
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多选题 :
客户身份识别、持续识别、重新识别的措施包括但不限于采取以下哪些措施:
(A)合规性测试
(B)符合性测试
(C)回访客户。
(D)向公安、工商行政管理等部门核实。
参考答案
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1
重组贷款的分类档次原则上在()个月的观察期内不得调高,观察期结束后,应严格按照本办法规定进行分类
2
被授权人在其授权范围内行使放款审核的审批权限并承担相应的责任,且不得再进行()。
3
开户行应当按规定履行客户身份识别义务,落实账户实名制,不得(为企业开立匿名账户或假名账户,不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易)。
4
有下列情形之一的个人贷款应采取本行受托支付形式:
5
单一客户贷款余额与本行资本净额之比,不得超过本行年度指标(≤??)
6
办理过展期的贷款按新增贷款进行管理,展期贷款的五级分类最高列为正常类。
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