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信贷资格
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本行进行客户身份识别,认为必要时,可以向( )和工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
(A)公安
(B)人民银行
(C)税务局
(D)法院
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1
合规管理是银行一项重要的内控管理活动,而非一项核心的风险管理活动。
2
逾期天数是风险分类的重要参考指标,各经营单位应加强贷款的期限管理。
3
本办法所称风险暴露是指本行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露,包括银行账簿和交易账簿内各类信用风险暴露。
4
全行员工发现内部控制的问题,均可直接向所属机构和( )报告,责任部门或人员应采取有效的措施予以纠正。
5
福费廷业务占用同业授信额度,占用企业授信额度(敞口),需担保
6
越权经营行为是指( )等违反授权、转授权管理制度或规避审批权限制度的行为。
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