登录  注册

首页->2024年银行业务知识竞赛

通过电话银行、网上银行、自助机具等电子渠道的,应采取如下身份识别和控制措施,以下哪项说法错误

(A)客户首次建立电话银行、网上银行、自助机具等业务关系时,可以通过视频进行身份识别

(B)信息技术部应协助业务部门设计一套有效、安全的密码、密钥、数字证书或其他客户身份认证系统,在客户办理电话银行、网上银行、自助机具以及其他非面对面业务每一笔交易时,对客户身份和交易进行认证。

(C)业务部门或营业网点应根据监管要求和审慎性原则,在银行卡、自助机具等业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等做出合理限制

(D)营业网点应加强对系统提取的网银交易的分析,对于网上银行交易金额、频率异常,与客户身份、注册资金或经营范围明显不符的客户,营业网点应调查客户身份,了解资金来源或用途,做好可疑交易的报告工作。

参考答案
继续答题:下一题
微考学堂微考学社

更多2024年银行业务知识竞赛试题

考试