更多银行运营条线综合业务试题
- 1NRA外汇账户业务实行授权备案制，支行可先行开立NRA外汇账户，再向分行备案
- 2银行按规定审核经常项目外汇收支时，可根据内控要求和实际业务需要，按照实质合规原则，自主决定是否在单证上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章。
- 3经办综合柜员应依据客户申请及利率审批结果办理“鑫汇存”产品开户交易，资金应从客户活期账户以转账方式转入，开立的账户性质应与活期账户一致。
- 4在中华人民共和国境内设立的金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。但按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，可以不履行反洗钱义务。( )
- 5批量开立的借记卡凭证可以单位集体领取也可以个人客户在营业网点柜面单张领取。
- 6“鑫汇存”产品支取时，如有任何一个档期的存款利率高于指导价格的业务，原则上不得办理部分支取。
