多选题 : 4月12日方正证券建盈-玺福10号集合资产管理计划一笔调入DVP账户(中债)指令因为收款方开户行支付系统号有误被对方退款。对此风险事件,有哪些防范措施?()
(A)资金经办人员在发现账户信息有误时,应及时、持续与账户团体同事取得沟通,保证第一时间解决账户问题。
(B)指令录入人员应严格按照客户指令内容录入信息,在使用反显功能时,应人工再次检查指令的一致性,不应过分依赖系统和个人判断。
(C)指令清算校验通过后,落入线下支付人工处理,资金经办人员还需再次检查开户行名称与开户支付系统号为对应关系,避免系统或人工校验失效导致最后错误支付。
(D)强校验指令发生收款方账户校验或白名单校验不通过的情况时,资金经办人员应谨慎处理。
参考答案
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