多选题 : 《商业银行个人理财业务管理办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。
(A)财务分析、财务规划
(B)外汇理财、人民币理财
(C)投资顾问、资产管理
(D)保险规划、财产信托
(E)储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
参考答案
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- 1债券型理财产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定;债券型理财产品的市场认知度高,客户容易理解。()
- 2()客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。
- 3张先生以10%的利率借款500000元投资于一个5年期项目。每年年末至少要收回()元,该项目才是可以获利的。
- 4(2018年真题)在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是()。
- 5老李今年40岁,打算60岁退休,考虑到通货膨胀的因素,退休后每年生活费大约需要10万元(岁初从退休基金中提取)。老李预计可以活到85岁,所以拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金(40岁初),并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。老李在退休前采取较为积极的投资策略,假定年回报率为9%,退休后采取较为保守的策略,假定年回报率为6%。老李每年需投入()元的固定资金才能达到该退休目标。
- 6获取理财师的执业资格不仅要通过专业资格考试,还需要达到相应的认证标准。国内各类专业理财证书基本都执行"4E"认证标准,"4E"由()四部分组成。