多选题 : 根据省联社下发的借名贷款十种特征风险提示,网点借名贷款包括但不限于以下哪些特征()
(A)信贷授权不合理,贷款额度偏高
(B)贷款用途不真实,资金流向个别账户
(C)内部员工“明知故犯”,与实际用款人勾结
(D)抵质押物存在关联,一般均出自同一人或关联公司
参考答案
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- 1以下关于证券公司合规管理的要求说法正确的是( )。
- 2发生案件或案件风险事件后,报告应报送至国家金融监督管理总局聊城监管分局()部门?
- 3常规的谈话每半年至少______次,可结合半年度和年度绩效谈话开展,交流员工工作业绩情况、家庭生活情况、对岗位的满意度、对工作的要求与建议、当前的需求与困难等,了解其工作生活情况及思想动态。
- 4根据《贵州省农村信用社案件管理办法(2021 版)》规定,行社在知悉或应当知悉案件风险事件后,应于 将案件风险事件报告报送属地审计中心。()
- 5《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》(银保监发〔2020〕20号)将案件分为( )和业外案件。
- 6贵州农信各机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪,但存在违法、违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件,按照其他类案件管理。