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个金风险合规
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多选题 :
根据总行个人客户信息质量管理要求,对于个人客户三要素无效的,应对账户采取暂停非柜面交易的管控措施,以下哪些是属于三要素无效的情况()
(A)姓名无效
(B)证件类型无效
(C)证件有效期无效
(D)证件号码无效
(E)联系方式无效
参考答案
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1
取得交行零售沃德客户经理资质的客户经理,可以推介和销售资产管理计划。
2
为了业务发展需要,特殊情况下,可以在未征得学生和学校同意、缺失客户有效身份证件(复印件或影印件)以及单位证明材料的情况下,为学生批量开户。
3
结构性存款及私募理财产品的销售文件中要载明投资者在投资冷静期内的权利。投资冷静期自()起算。
4
为客户做风险测评时,风测问题需逐一由客户确认,不得误导客户风险评级或代客户做风险测评等。
5
分支行应加强客户信用卡用卡宣传教育,提示客户()。
6
销售交行结构性存款和自有理财产品时需通过问卷形式进行产品适合度评估。
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