首页->个金风险合规

多选题 :  外拓业务风险检查要点主要包括()。

（A）业务虚假申请。伪冒他人身份、伪造申请材料等业务欺诈申请。

（B）申请过程不合规。申请材料信息填写申报不完整、申请资料/出示证照失效、现场拍照操作不符业务规范等。

（C）客户信息安全。业务过程以抄录、复制、拍照等形式盗用客户信息及业务资料。

（D）违规业务推介。业务推介内容不符业务规定，背离业务真实情况，虚假或不当陈述。

（E）手持终端违规操作。外拓人员本人未使用手持终端，由他人代为操作手持终端办理业务。

（F）风险评估违规。代客户对评估结果签字、误导客户风险评估等违规操作。 （G）飞单、虚假理财、非法集资等重大风险。外拓人员飞单、虚构产品骗诱客户参与投资活动、非法集资等违法活动。 （H）设备安全管理。手持终端是否违规保存客户信息、业务信息等敏感信息、是否私自安装非法和无关软件、是否私自改装和卸载统一安装的软件、是否完整登记设备领用、归还记录。