多选题 : 销售人员应根据客户的风险承受能力推荐相应风险的个人财富类产品,按照总行或省行统一的话术,详细介绍该产品的()。同时,要充分揭示产品的相关风险和可能出现的最不利投资结果,说明历史业绩表现不代表未来。
(A)结构
(B)收益
(C)是否保本
(D)历史表现(如有)
(E)资金的去向
参考答案
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- 1个人客户风险承受能力评估报告有效期为 ( )。在客户风险承受能力评估结果有效期内,如客户客观风险承受能力发生变化或销售人员认为有必要对客户重新评估的,销售人员可为客户进行再次评估,一天之内只能最多做 ( )。()
- 2在营业网点渠道销售个人财富类产品应严格区分不同的区域,个人财富类产品只能在网点的销售专区销售,销售专区应有统一明显标识,包括()。
- 3个人财富类产品可通过哪些渠道进行销售?()
- 4营业网点应建立个金产品销售季度检查监督制度,并形成检查报告或季度检查登记表。
- 5客户经理在销售保险时应向客户充分提示风险,包括()。
- 6为更好的服务客户,在厅堂向客户推介保险产品时,可以让保险公司业务经理参与协助营销。