在为客户通过柜面或手持设备办理风险评估时,以下哪项行为属于销售人员规范的风险评估操作()
(A)未询问客户任何问题,直接选择问题第一个选项,得出保守型结论后让客户确认。
(B)认真询问客户除年龄问题外的8个问题,由客户根据自身实际情况做答,不做任何诱导性提问。
(C)仅询问客户6个问题,销售人员根据主观判断剩余2个问题的答案,替客户做答。
(D)简单询问客户在某个银行是否买过非保本型产品,销售人员即直接选择评估问题选项。
参考答案
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- 1()应全面检查外拓人员在外拓场所(企业、社区、商户、楼盘等)业务合规情况以及在交行场所内业务集中操作合规情况等。()
- 2客户只可购买与自已风险承受能力相匹配的产品,不允许客户购买超越其风险承受能力的产品。监管机构另有规定的除外。
- 3宣传资料由总行统一管理,省行可根据总行的宣传资料制作本行的宣传资料,网点应使用总、省行制作的宣传资料。
- 4各单位应对可以接触客户个人信息的岗位员工要求其定期对办公电脑执行自检扫描,检测、删除客户个人信息数据。
- 5分支行销售人员可使用保险公司渠道人员提供的保险产品一页通等宣传资料辅助营销。
- 6各经营单位应加强信用卡绿通业务管理,正确把握业务方向,合理利用资源,同时充分认识绿通业务的风险,不得将绿通业务作为营销其他业务的唯一或主要手段,严禁降低标准推荐客户办卡或额度调整。各经营机构是本机构推荐绿通业务资产质量的第一责任人。