更多个金风险合规试题
- 1未满16周岁的客户使用儿童卡仅可购买风险等级为()的理财产品。
- 2()应全面检查外拓人员在外拓场所(企业、社区、商户、楼盘等)业务合规情况以及在交行场所内业务集中操作合规情况等。()
- 3营业网点应建立个金产品销售季度检查监督制度，并形成检查报告或季度检查登记表。
- 4向客户推介产品时话术应规范，应充分揭示产品风险。不得将理财、保险等产品与定期存款类比，不得违规宣传/承诺收益，营销结构性存款时不能仅告知高收益，不告知触发低收的可能性；营销净值型理财/基金时不得片面宣传过往历史业绩 而不提示净值波动风险；营销保险时须告知是代销产品，不得为保险公司背书；营销各类产品时不得赠送礼品。
- 5结构性存款及私募理财产品的销售文件中要约定不少于()的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利。
- 6销售人员在销售证券投资基金、资产管理计划(券商及基金类公司)时应全面客观介绍产品，提示客户阅读、理解产品的相关合同条款，包括但不限于()等重点文件。
