更多个金风险合规试题
- 1个金外拓业务是指在传统营业网点或普惠制网点以外的社区、企业、机关、学校、楼盘、商户等外部区域，通过手持终端设备为客户办理的个金业务。
- 2商户信息质量方面对不明身份商户管控率应达100%。“不明身份商户”是指商户个人客户开户证件为可联网核查证件且联网核查结果为号码()、对公商户营业执照()状态。()
- 3在营业网点且经销售人员推荐后，单笔购买( )(含)以上中高风险个人财富类产品，且金额超过( )万元(含)的客户，网点销售人员在完成上述风险测评、产品介绍及风险揭示等工作后，在客户正式签字确认前，还须由网点分管个金业务的负责人或销售主管与客户面谈，再次充分揭示产品风险，分支行须对面谈内容进行录音录像。()
- 4外拓业务检查只能采取现场检查形式。
- 5通过APP 端/小程序、开放银行渠道提交的商户进件，在商户入网完成后经营机构应于()日内实地核实相关申请信息。()
- 6取得交行零售沃德客户经理资质的客户经理，可以推介和销售资产管理计划。
