多选题 : 下列关于银行卡业务管理的描述正确的有()
(A)银行业金融机构应在银行卡领用协议中明确约定持卡人不得出租、出借、出售银行卡、网银U盾等账户存取工具和安全认证工具,并明确相关违约责任,做好用卡安全教育和风险提示
(B)对于需开通网上支付、电话支付、手机支付以及其他电子支付等非柜面支付业务的,若本人无法到发卡银行网点办理,代理人可持身份证明文件及授权委托书到发卡银行网点申请代为办理
(C)银行业金融机构应严格核实代理行为是否本人意愿,核实确切为非本人意愿的,拒绝为其办理业务。对于留存的被代理人联系电话无效、空号、无法接通或接通非本人的,应拒绝其代理业务
(D)对于同一代理人无合理理由大量代理办卡或频繁代理办卡的,应强化审核措施,要求客户提供其他证明文件,必要时可拒绝其代理办卡
(E)对于异地代理开卡、由他人陪同申请开卡并存在明显指使行为、不同开卡人留存的电话或联系方式相同、账户存在一定沉睡期等具有非法买卖银行卡特征的客户,应给予重点关注
参考答案
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- 1根据《中华人民共和国商业银行法》,任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之十以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
- 2发卡机构调整信用卡利率标准的,应至少提前()个自然日按照约定方式通知持卡人。
- 3助农取款服务采用专门交易类型,由中国银联统一设置。每卡每日累计最高取款金额不超过()元(含)人民币。
- 4根据《国内信用证结算办法》规定,信用证与作为其依据的贸易合同相互独立,信用证若含有对此类合同的援引,银行应受合同约束。
- 5未经中国人民银行批准,金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的,给予警告,并处5万元以上、30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员,给予()的纪律处分。
- 6下列关于单位人民币卡账户的资金存入支出说法错误的是()。