多选题 : 银行为小微企业提供简易开户服务,应当坚持( )
(A)风险为本原则
(B)严格落实账户实名制等管理要求
(C)加强企业账户分类分级管理和事中事后风险防控措施
(D)落实企业银行账户全生命周期管理要求
(E)有效识别、评估、监测和控制账户业务风险。
参考答案
继续答题:下一题
更多超柜上岗资格试题
- 1对于优化企业开户服务,银行应遵循( )基本原则?
- 2可以申请开立单位结算账户的有( )
- 3根据账户实名制管理和反洗钱客户身份识别的相关规定,( ),按照人行相关规定可以提供户口簿、驾照等相关证件进行佐证。
- 4银行在受理企业开立银行账户的申请时,以下做法正确的是( )
- 5客户因紧急需要申请临时调高交易限额的,银行应当对客户的需求进行合理性评估,通过柜面、客户服务电话等方式满足客户临时性需求,确保客户正常资金结算需求不受影响。
- 6通过格式条款取得个人金融信息书面使用授权或者同意的,应当在条款中明确该授权或者同意所适用的向他人提供个人金融信息的范围和具体情形,应当在协议的醒目位置使用通俗易懂的语言明确向金融消费者提示该授权或者同意的可能后果。