多选题 : 所有企业开立银行账户都需要事先进行上门核实吗?( )
(A)是的。为了防范账户业务风险,所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户。
(B)不是的,根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。
(C)不是的,对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业,可无需上门核实。
(D)不是的,小微企业亟需银行账户的,可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。
参考答案
继续答题:下一题
![微考学堂](/images/gzh.png)
![微考学社](/images/xcx.png)
更多超柜上岗资格试题
- 1以下哪些企业属于简易开户流程适用范围?( )
- 2对于“三公开”中的资费公开,银行可以公示总行统一价目表,如当地分行对总行统一资费标准有调整,调整的内容可以不公示,备注“开户费用按照各地区的优惠政策执行”即可。
- 3联通号码,客户编辑( )发送到10010核实手机号码与身份证一一对应。
- 4小微企业开户资料齐全、符合开户相关规定,可以在未预约的情况下直接到银行网点办理开户,当日完成账户启用。
- 5通过格式条款取得个人金融信息书面使用授权或者同意的,应当在条款中明确该授权或者同意所适用的向他人提供个人金融信息的范围和具体情形,应当在协议的醒目位置使用通俗易懂的语言明确向金融消费者提示该授权或者同意的可能后果。
- 6所有企业开立银行账户都需要事先进行上门核实吗?( )