小微企业简易开户是如何办理的?( )
(A)不需客户身份核实程序,直接开立银行账户
(B)经精简的客户身份核实程序,根据客户要求开立支持相应功能的银行账户
(C)经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要更为全面账户服务的,可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能。
参考答案
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- 1客户选择开立个人Ⅰ类银行账户的,银行应当按照“风险为本”原则,对是否开通手机银行、网上银行、自助柜员机(ATM)、刷卡机具(POS)等非柜面功能,以及非柜面功能交易限额(日限额、月限额或年限额)、远程身份和交易核验方式等予以约定。
- 2客户因紧急需要申请临时调高交易限额的,银行应当对客户的需求进行合理性评估,通过柜面、客户服务电话等方式满足客户临时性需求,确保客户正常资金结算需求不受影响。
- 3不得未经综合判断,直接以( )原因拒绝企业的开户申请。
- 4利用个人金融信息进行金融消费者二次开发、营销金融产品时,在金融消费者明确表示拒绝接受营销的情况下,不必停止利用其个人金融信息营销。
- 5以下哪些侵害消费者金融信息依法得到保护权利的行为,人行可依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定,单处或者并处警告、没收违法所得、处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款,没有违法所得的,处以五十万元以下的罚款;情节严重的,责令停业整顿、吊销营业执照予以处罚。
- 6商业银行为企业办理开户业务时,不得要求:( )