依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》的规定,()类户为限制功能账户,分为有实体介质和无实体介质两种
(A)Ⅰ类个人结算账户
(B)Ⅱ类个人结算账户
(C)Ⅲ类个人结算账户
参考答案
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- 1开展强化客户身份识别措施,根据客户实际情况,有选择地采取( )、( )、( )等方式,识别、核对客户及其代理人真实身份及开户意愿。()
- 2依据《中国邮政储蓄银行邮政汇兑业务制度(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕246号)的规定,现金汇款金额在()万元(含)以上或个人结算账户汇款金额在()万元(含)以上时,须出示有效身份证件进行联网核查并打印联网核查结果,且留存有效身份证件的复印件或影印件;委托他人代理的,代理人须出示本人及被代理人的有效身份证件,进行联网核查并打印联网核查结果,且留存代理人和被代理人有效身份证件的复印件或影印件。
- 3依据《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕200号)的规定,各级机构应对客户身份资料和交易记录保密,不得泄露业务中获取的商业秘密,法律法规、规章另有规定的除外。
- 4贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的( )进行调查核实,形成调查评价意见。
- 5清算机构应当及时核验收单机构报送的银行卡受理终端入 网信息和合作生产厂商报送的银行卡受理终端登记信息,核验不一致的不得入网。
- 6扶贫小额信贷”必须切实防范冒名贷款、违规用款等问题,坚持()、()