多选题 : 对于客户有以下异常情形的(),必要时应当拒绝开户,并落实拒绝开户复核机制,确保拒绝理由充分合理,并向客户做好解释说明和引导工作。()
(A)如不配合客户身份识别、有组织的同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符
(B)有明显的理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
(C)银行账户给朋友使用
(D)符合低风险特征的大学生、务工人员、务农人员
参考答案
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- 1依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》(2011年第2号), 对首次申请本行信用卡的客户,可以采取全程系统自动发卡方式核发信用卡。
- 2借款的利息()预先在本金中扣除,利息预先在本金中扣除的.应当按照实际借款数额返还借款并计算利意。
- 3保险产品准入包括()
- 4依据《中国邮政储蓄银行理财经理管理办法(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕66号),理财经理退出:出现下列()情形的,不得继续从事理财经理工作。
- 5在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况,并定期披露其他重要信息∶ 开放式产品按照开放频率披露,封闭式产品至少()披露一次。
- 6依据《中国邮政储蓄银行信用卡收费豁免管理办法(2022年修订版)》,()收费豁免事项在核实无误前提下应免尽免。